Tác giả: Luật sư Zhang Zhi Dan, trưởng Chi nhánh Văn phòng luật sư Yingke thành phố Bắc Kinh tại Hà Nội
Luật sư YIN YU QIANG – Yingke Bắc Kinh
Lĩnh vực chuyên môn: Bào chữa hình sự, tranh chấp hợp đồng, tố tụng có yếu tố nước ngoài và các vấn đề pháp lý trong lĩnh vực tài chính.
Từ khóa: Visa Tier 1 (Investor) của Anh; xem xét hành chính; quyền kiểm soát nguồn vốn; công cụ đầu tư tập thể; lừa đảo định cư; bồi thường do vi phạm hợp đồng.
I. Bối cảnh vụ việc
Năm 2017, ông Tô là khách hàng có con gái sang Anh du học và cũng mong muốn thông qua hình thức đầu tư định cư để có quyền cư trú tại Anh. Sau khi biết một công ty tư vấn di trú tại Bắc Kinh triển khai chương trình “định cư Anh thông qua đầu tư tín dụng”, ông Tô được giới thiệu rằng chỉ cần bỏ ra 400.000 bảng Anh (khoảng 4 triệu nhân dân tệ) là có thể thông qua hình thức vay vốn để đáp ứng mức đầu tư 2 triệu bảng Anh, từ đó nhanh chóng xin được visa Tier 1 (Investor) của Anh và sau 5 năm có thể xin quyền thường trú tại Anh. Tháng 5/2017, ông Tô ký “Hợp đồng ủy thác đầu tư định cư Anh (tín dụng)” với công ty tư vấn di trú nói trên và thanh toán 4 triệu nhân dân tệ.
II. Sự thật về chương trình:
Bị Bộ Nội vụ Anh xác định là không đáp ứng quy định về di trú
Mặc dù ông Tô được cấp visa Tier 1 đầu tiên vào tháng 6/2019, nhưng đến giai đoạn gia hạn visa và xem xét hành chính, Cơ quan Di trú thuộc Bộ Nội vụ Anh đã đưa ra kết luận rõ ràng vào tháng 6/2024:
- Chương trình “định cư thông qua đầu tư tín dụng”này thực chất là một kế hoạch lừa đảo quy mô lớn do một công ty tài chính tại Anh đứng sau.
- Khoản tiền của ông Tô chưa bao giờ nằm dưới quyền kiểm soát của ôngmà chỉ là khoản lợi nhuận từ việc cho vay và bán trái phiếu được tạo dựng trên giấy tờ.
- Mô hình đầu tư này bị xác định là công cụ đầu tư tập thể, thuộc hình thức bị pháp luật di trú Anh nghiêm cấm.
Bộ Nội vụ Anh cho rằng chương trình này “nhằm tạo ra vẻ ngoài rằng đã đầu tư 2 triệu bảng Anh”, trong khi thực tế không có khoản đầu tư kinh doanh thực chất nào vào các doanh nghiệp tại Anh. Do đó, cơ quan di trú Anh xác định ông Tô không đáp ứng điều kiện của một nhà đầu tư thực sự và từ chối hồ sơ gia hạn visa.
III. Chiến lược khởi kiện:
Chuyển đổi chính xác giữa các căn cứ “hợp đồng vô hiệu”, “lừa đảo”, “chấm dứt hợp đồng” và “vi phạm hợp đồng”
- Vượt qua trở ngại về thời hiệu khởi kiện
Mặc dù nguyên đơn đã ký hợp đồng từ năm 2017, nhưng phải đến tháng 6/2024, quyết định xem xét hành chính của Cơ quan Di trú Anh mới chính thức xác định chương trình này là một vụ lừa đảo. Đây được xem là thời điểm nguyên đơn phát hiện quyền và lợi ích hợp pháp của mình bị xâm phạm. Tòa án đã chấp nhận lập luận của luật sư YIN YU QIANG về thời điểm bắt đầu tính thời hiệu khởi kiện.
- Làm rõ bản chất vi phạm pháp luật của mô hình “định cư thông qua tín dụng”
Luật sư đã tiến hành rà soát và phân tích một cách có hệ thống Điều 61A và Điều 65, Phụ lục A của Quy định Di trú Anh, cùng với Tuyên bố thay đổi HC760, qua đó làm rõ bản chất pháp lý của mô hình “định cư thông qua tín dụng”.
Changes relating to Tier 1 (Investor) of the Points-Based System
7.7 The Statement of Changes in Immigration Rules HC 760 made a clarification regarding the Rules for Tier 1 (Investor). This category of the Points-Based System caters for high net worth individuals making a substantial financial investment in the UK. The Rules previously stated that funds must be under an applicant’s own control and that leveraged investment funds are not acceptable. HC 760 clarified that this meant that applicants must not take loans out using their investments as security. HC 760 also clarified that investment funds held in offshore custody would not be allowed. It has since come to light that some Tier 1 (Investor) migrants have taken out such loans in order to fund their investments. Other Tier 1 (Investor) migrants have investments held in offshore custody.
7.8 We accept that the previous Rules and guidance were unclear on these points. Therefore we are introducing a transitional arrangement which waives the requirement in respect of such loans and funds held in offshore custody, for applicants who entered the category (or the previous Investor route) or applied to do so before 13 December 2012, when the clarifications in HC 760 come into force. These applicants can take no other loans against their investments, and the requirements to be in control of their funds and not to leverage investment funds otherwise continue to apply.
Nội dung trên được trích từ Tuyên bố thay đổi Quy định Di trú Anh (HC 760).
Kể từ ngày 13/12/2012, Bộ Nội vụ Anh đã quy định rõ rằng không được sử dụng hình thức bảo đảm bằng khoản vay để thực hiện đầu tư. Pháp luật Anh yêu cầu nguồn vốn phải hoàn toàn nằm dưới quyền kiểm soát của người nộp đơn, đồng thời cấm hình thức đầu tư sử dụng đòn bẩy. Mọi hình thức đầu tư thông qua công cụ đầu tư tập thể đều không đáp ứng điều kiện xin visa Tier 1 (Investor).
3. Sau hai năm khởi kiện, cuối cùng giành được phán quyết có lợi
Tòa án cuối cùng nhận định: Bị đơn là một tổ chức tư vấn di trú chuyên nghiệp, biết hoặc phải biết các quy định nghiêm ngặt của pháp luật di trú Anh về đầu tư thực chất và quyền kiểm soát nguồn vốn. Tuy nhiên, bị đơn vẫn giới thiệu cho nguyên đơn chương trình “định cư thông qua tín dụng”, về bản chất là một hình thức đầu tư giả tạo, khiến mục đích của hợp đồng là giúp nguyên đơn định cư tại Anh không thể thực hiện được. Một tòa án tại Bắc Kinh đã ra phán quyết nguyên đơn thắng kiện, yêu cầu công ty tư vấn di trú tại Bắc Kinh là bị đơn bồi thường cho nguyên đơn 4 triệu nhân dân tệ.
IV. Bài học từ vụ việc:
Quy định di trú của Anh phức tạp, không nên tin vào những “con đường tắt” vi phạm pháp luật
Đây là một vụ việc điển hình cho thấy một tổ chức cung cấp dịch vụ di trú đã lợi dụng sự chênh lệch thông tin để đưa ra “con đường tắt” thông qua hình thức “vay vốn để đáp ứng điều kiện đầu tư”, khiến khách hàng chịu thiệt hại nghiêm trọng.
Luật sư đưa ra một số lưu ý đối với các nhà đầu tư có nhu cầu định cư:
- Visa Tier 1 (Investor) của Anhđã nghiêm cấm việc sử dụng khoản vay hoặc đòn bẩy tài chính để đầu tư từ năm 2012. Vì vậy, mọi quảng cáo theo kiểu “chỉ cần 400.000 bảng Anh để thực hiện khoản đầu tư 2 triệu bảng Anh và định cư tại Anh” đều là hình thức không phù hợp với quy định.
- Bộ Nội vụ Anh áp dụng các tiêu chuẩn kiểm tra rất nghiêm ngặt đối với quyền kiểm soát nguồn vốn, tính chất đầu tư thực tế và việc cấm sử dụng công cụ đầu tư tập thể. Quá trình xem xét hành chính có thể kéo dài nhiều năm mới có kết quả cuối cùng.
- Các điều khoản như “không thành công thì không thu phí”hoặc việc nhờ bên thứ ba nhận tiền trong hợp đồng dịch vụ di trú có thể tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý nghiêm trọng.
- Dịch vụ pháp lý về di trú không chỉ dừng ở việc kiểm tra hợp đồng, mà còn đòi hỏi phải hiểu sâu và liên tục cập nhật các quy định di trú của quốc gia mà khách hàng dự định đến.
Thông báo đặc biệt
Không được phép sao chép bất kỳ nội dung văn bản, hình ảnh, âm thanh và video (nếu có) trong bài viết này khi chưa được ủy quyền. Nếu có nhu cầu chia sẻ hoặc trích dẫn, vui lòng liên hệ với chúng tôi để được ủy quyền, đồng thời phải ghi rõ nguồn và thông tin tác giả khi chia sẻ.
Nội dung của bài viết này chỉ nhằm mục đích trao đổi thông tin và không đại diện cho quan điểm, đề xuất hoặc cơ sở ra quyết định pháp lý của Chi nhánh Văn Phòng Luật sư Ying Ke Thành phố Bắc Kinh tại Hà Nội hoặc Đội ngũ luật sư của văn phòng. Nếu bạn cần hỗ trợ tư vấn pháp lý hoặc phân tích chuyên môn, vui lòng liên hệ với chúng tôi.
———————————————————————————————
Nếu bạn có nhu cầu pháp lý đầu tư vào nước ngoại vui lòng liên hệ với chúng tôi như sau:
Chi nhánh Văn phòng luật sư Yingke thành phố Bắc Kinh tại Hà Nội
Địa chỉ: Lô A1L3-04+05, tòa A1 Dự án Ecolife Capitol, 58 Tố Hữu, phường Đại Mỗ, Hà Nội
Người liên hệ: Yingke lawfirm
Hotline: 0971 348 428（Giờ làm việc: 8:00 -17:00, thứ 2 tới thứ 6）